Gwinnett County男子冒充贷款经纪人，诈骗超15万美元
近日，佐治亚州Gwinnett County警方逮捕了一名涉嫌跨州诈骗的男子——55岁的安吉洛·罗伯特·莫（Angelo Robert Moe），他冒充房贷经纪人，从至少五名受害者手中骗取超15.2万美元。目前已被以多项重罪盗窃指控收押于Gwinnett County监狱。
此案再次为华人购房者敲响警钟：在美国购房过程中，涉及贷款和转账的任何环节，都可能藏有陷阱，尤其是当对方使用私人账户或模糊其资质时，更应提高警惕。
用“空壳公司”与失效证照布局
据警方调查，自2022年至2024年间，莫以“Hienz Incorporated”公司名义行骗，自称是一名有资质的抵押贷款经纪人。
他在与受害者沟通中使用已失效的NMLS贷款执照编号（NMLS为美国国家抵押贷款系统）；要求客户将大额“手续费”直接转入他个人在Navy Federal银行的账户；承诺为他们在不同州（如佐治亚、德克萨斯、马萨诸塞）完成房屋贷款安排。
然而，真实情况是——根本没有贷款被批准，房产交易也从未发生。面对受害者的退款要求，他却理直气壮地表示：“你不会拿回一分钱，那是我的服务费。”
受害者Latoya Skinners表示，她在2023年9月向莫的账户转账了$7,000，事后意识被骗却无计可施。“他几乎对所有人都这么说，把我们强硬压下去，不给钱。”她无奈地说。
多人受害，跨州作案
目前警方已确认的受害者包括：
- 一名来自德州的女性，损失$33,900；
- 两名来自马萨诸塞州的居民，共计被骗$85,600；
- 一名Snellville（斯内尔维尔）居民则在另一宗相关案件中报告损失$25,000。
警方初步估计实际受害人数远不止五人，呼吁与莫有过金钱往来、尚未报案的群众尽快联系警方登记。
警惕“私人账户+高额预付款”组合
Gwinnett警方警员胡安·马迪多（Juan Madiedo）在接受采访时指出，公众在房产交易过程中如遇下列情形，务必谨慎核实：
- 要求将资金汇入私人账户，而非正规公司账户；
- 对执照资质含糊其辞，或无法提供真实有效的NMLS编号；
- 规避使用公司邮箱沟通，改用私人邮箱或电话联系；
- 要求提前支付高额“手续费用”或“保险押金”，却迟迟不出具合同或回执。
他说：“一旦发现对方避而不谈关键信息、过于急于收钱、没有正规流程，那很可能就是诈骗。”
对华人购房者的提醒
对于初来乍到美国，或英语水平有限的华人购房者来说，贷款流程复杂、法规不熟、信息不对称，加上对“中介”“经纪人”概念模糊，使他们极易成为此类骗局的目标。
不少人习惯在社交媒体、微信群、甚至华人论坛中寻找“帮忙办贷款的人”，一旦对方精通中文、口齿伶俐、还有看似“真实”的过往案例，便容易卸下心理防备。
然而，正是这类“熟人面孔”或“华人包装”的骗子，利用大家对流程的不熟悉、对文件真伪的难辨，进行系统性诈骗。
如何自保？三点建议供您参考
在NMLS官网核查经纪人执照状态：访问 https://www.nmlsconsumeraccess.org 输入姓名或公司名，即可查验其是否为活跃注册贷款人。
坚持走正规流程，拒绝私人账户转账：所有房屋贷款相关费用，建议通过银行支票、律师托管账户或金融机构正规平台支付。
与有经验的房地产经纪或律师合作：如语言或流程不熟，建议请教资深华人地产经纪或房地产律师，切忌因贪图“手续费便宜”而走捷径。
美国房地产市场监管严格，但“看起来很靠谱”的个人也可能是隐藏的陷阱。尤其在亚特兰大和周边的Gwinnett、Forsyth、Cobb等华人聚集区，华人买房需求大、资金充裕，也更易成为诈骗团伙的目标。
如您或亲友曾与Angelo Robert Moe打过交道，或有类似遭遇，建议尽快向当地警方报案，维护自己的合法权益。
